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中信集团等五家战投入股华融,千亿华融信托花落谁家?

作者 | 武丽娟

来源 | 独角金融


作为曾经不良资产处置行业中的“明星”,中国华融最近动作频频,加速剥离非核心资产,化解自身风险,这也是其对外释放回归主业的信号。

近日,中国华融(2799.HK)分别与中信集团等五家机构签署了投资框架协议,拟通过增发计划引入战略投资。

除了引进战略投资者之外,近期,中国华融逐步退出非主业有了重大进展——拟出售华融消费金融股份有限公司(简称“华融消费金融”)70%股权,拟对华融国际信托有限责任公司(“华融信托”)进行股权重组。

“华融系”近年来颇为不顺,原董事长落马,在不断扩张之后,如今负债高企。对于中国华融绝对控股的华融信托来说,风险出清、谋求重组正式提上议程,“自救”之路还有多远?

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五大战略投资企业入股中国华融

近日,中国华融连发数份重磅公告。

迟来的2020年报告称,中国华融净亏损预计为人民币1029.03亿元,而在2019年公司盈利还为14.24亿元

同时,一份战略投资公告显示,中国华融分别与中信集团、中保投资、中国人寿资管、中国信达、远洋资本控股签署投资框架协议。公告当日,中国华融方面新闻发言人透露,“公司正在积极推进引进战略投资事宜,拟通过发行新股份的方式引入多个投资者对公司进行增资,仅涉及资本重组,并无计划进行债务重组。”

与此同时,中信集团亦发布公告称潜在战略投资若获实施,则中信集团将成为华融资产的主要股东。

近年来,在监管部门“回归本源、聚焦主业”的指导下,中国华融积极研究回归主业,有序推进机构瘦身。自4月初延迟发布年报以来,其陆续转让旗下子公司股权的举动,引起市场极大关注。

2

中国华融拟对华融信托股权重组

8月2日晚间,中国华融宣布,将针对华融信托存量债务情况,拟与主要机构债权人协商“债转股+股权转让”方式对华融信托实施股权重组。上述议案已经董事会审议通过,尚待股东大会审议批准。

债转股是传统类不良资产处置的一种方式,即通过将收购的不良债权资产转化为股权的方式。

中国华融是国内四大AMC之一,AMC即资产管理公司,1999年,为应对亚洲金融危机造成的四大国有银行不良资产快速增加的局面,中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司,四家AMC公司诞生,由此拉开国内不良资产管理行业的序幕。

中国华融旗下拥有华融证券、华融金融租赁、华融湘江银行、华融信托、华融期货、华融融德、华融实业、华融国际、华融消费金融等多家子公司。

华融信托是中国华融一级子公司,是在重组新疆国际信托投资有限责任公司的基础上设立的,注册资本为30.36亿元,中国华融持有76.79%的股权,是绝对控股股东。

中信集团等五家战投入股华融,千亿华融信托花落谁家?

同时,中国华融还公布了对华融消金的处置,拟转让持有全部70%的股权。此前市场有消息称,宁波银行有意竞购华融消金

中金分析称,“华融集团内的风险积累主要集中在华融汇通、华融实业和华融国际几家非金融子公司、以及持有金融牌照的华融证券、华融信托、华融金融租赁等,这些公司账面仍有大额信用风险敞口且杠杆高企,债务的偿还依赖金融资产的变现回收,资产质量问题值得关注。”

多元化发展未能增强综合实力反成业绩拖累,而主业稳定且突出,中国华融转让子公司全面回归主业,既是落实监管要求,也是为公司自身更好发展的必然选择。

对于华融控股的金融及非金融子公司来说,在监管鼓励四大AMC回归主业及子公司资产质量对华融集团形成拖累的背景下,不排除有剥离重组的可能性。

3

千亿华融信托将花落谁家?

截至2019 年末,华融信托当年新增信托资产规模467.91 亿元,管理存续信托资产规模1424.61 亿元。

长期关注资本本市场领域的业内人士谢先生认为,信托牌照还是非常稀缺的,华融信托这种金融央企,这么大体量的重组,需要很强大的整合能力和很专业的团队才能推动它完成转型,走上高质量发展。现在监管也越来越规范,这也是防范金融风险的必要,有利于信托行业的发展。

中信集团等五家战投入股华融,千亿华融信托花落谁家?

北京植德律师事物所合伙人张文良律师介绍到,债转股在法律上视为债权已经清偿,债权人的权利转化为股权。如果没有回购条款的话,只能通过处置股权退出。

此前市场纷纷传言信保基金或暂时接盘华融信托,资深信托行业从业人员万国朝认为,信保基金刚刚入股安信信托,不知道还是否会参与华融信托的重组。华融信托是国内第一家重组的央企信托,不管结局如何,都将会对信托行业产生巨大影响

一位接近华融信托的人士曾对《21世纪经济报道》表示,华融信托的牌照或将被卖出,目前正在和买家洽谈,但具体的买家信息属于公司高度机密。

从2015年至今,华融信托累计变更了5位董事长,分别是隋运生、袁护平、周道许、庞洪梅、白俊杰。

据其官网发布的信托产品成立公告来看,2021年以来,华融信托发行2个信托产品。

身处巨变中的华融正处于转型和改革中,未来会迎来什么结局?我们拭目以待。而对于华融信托来说,如果股权重组一事尘埃落定,还能否“回血”?对此,你有什么看法?欢迎留言讨论!

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