银行信用卡提供一些增值服务项目，收取客户费用是可以理解的。上海浦东发展信用卡的许多客户遇到了莫名其妙地收费，有些人每月收取8元或20元。针对上海浦东发展信用卡“私下”扣款现象，如果消费者不知情或不主动选择收费项目，银行将涉嫌未经授权扣除消费欺诈；如果银行有证据证明消费者是积极的。
例如，短信提醒后要求客户回复和确认不答复或开放且不收费；扣除前后还应向客户发出提醒，并清楚地通知退订方法，以便无需其他原因即可及时退款或止损。
免费期结束后扣除费用是责任转嫁：免费的体验可以成为银行吸引顾客开放业务的一种手段，但自由并不意味着免除了银行义务-银行有责任提醒消费者注意过期的免费经验。
归根结底，银行不仅应为收费产品提供详细而周到的解释提醒，还应该在各种电子渠道上设置明显的选择供消费者选择停止付款的选项，以便对等。
一旦银行“私下扣除信用卡客户”，就违反了顾客主观消费的意愿，侵犯消费者的知情权和选择权。对于银行来说，这些项目是增值服务，客户开放后可以带来一定的收入；对客户而言，有些项目只是个人支出的徒劳增加，根本没有必要例如，有人甚至都没有护照，但他们为出境服务的“世界”项目支付了27个月费。
结果是免费的期限已经过去了，但是它无法以电话或短信的形式详细地通知客户本人，告知其续约费和订购期限等事项，并单方面认为先前的通知可以默认客户已知情的基础。例如，采访中的小C说他特别进入还款页面，发现确实有“免付”项目可以选择购买的，但字迹变小而轻。
尽管每月被拘留的钱不多，但累积也是不容觑的费用，并且相关应用程序缺乏客户自行申请退订渠道。向客服投诉后，对方告知这些项目全部由她同意开放，但最终将过去几年收取的所有1400多元退还了。
在这样的收费项目中，必须明确告知客户项目的内容和服务费；如果银行能够不遗余力地推广开卡业务，那么充分告诉客户收费不是一件难事。