□本报记者吴科任
日前，中国证券报记者在山东青岛走访多家大宗商品供应链上下游企业了解到，多年以来大宗商品的交易、融资更多依靠线下的手工仓单完成，但过程中的一些风险难以控制。青岛港融资骗贷事件对整个大宗商品融资的打击非常大，很多银行撤出了对大宗商品的融资业务。信用体系受损，使得贸易商融资愈加困难。
为破解上述难题，京东数科联手中储股份研发了基于区块链技术的货兑宝平台。从最为基础的仓库数字化入手，拉近仓储与客户的距离，实现仓储业务的在线办理。并基于区块链、物联网等技术推出了区块链电子仓单。区块链电子仓单作为数字化的产品，为物流、贸易、金融的融合发展提供了基础标的和产品。目前，这一数字化成果在青岛大宗商品供应链顺利落地，建设银行青岛分行已成功投放2亿元信贷资金。
降本增效
在青岛诺顿总经理宋书超看来，使用电子仓单融资，高效、便捷且成本低。他进一步解释，贸易商多是轻资产运营，没有质押品就很难从银行获得授信。要解决资金问题，除了股权融资外，贸易商还向大型国企融资。现在通过货兑宝平台，贸易商直接对接银行，省去了中间成本，“我们的融资成本已经下降了一半左右。”
中国证券报记者获取的文件显示，7月16日，货兑宝平台诞生了首张具有商业意义的区块链电子仓单，保管人为中储股份青岛分公司，保管的货物是一批从马来西亚进口、货重201.6吨的天然橡胶。凭借这张区块链电子仓单，青岛诺顿从建设银行青岛分行拿到一笔20万美元的贷款。“这种融资方式缓解了企业的现金流压力，增强了企业的活力，也有助于企业扩大业务。7月份以来，我们的业务量就明显增加了。”宋书超说。
建设银行青岛分行国际业务部副总经理蔡永健表示：“对银行来讲，货兑宝平台是一个综合的服务提供方，更偏重于风控方面。它把各个角色连接起来，商流、物流及信息流都可以整体呈现出来，这就能很好地与资金流进行匹配。‘四流合一’之后，贸易端会更容易获得授信。”
多位受访人士指出，纸质仓单融资容易滋生道德风险。京东数科政企合作部产业数字化转型负责人兼中储京科自由贸易试验区青岛片区将出台大宗商品现货交易市场管理办法，打造集供应链融资、仓单融资、信息发布、物流配送、交割等服务于一体的大宗商品现货交易平台，建设全链条、全环节、全要素集聚发展的北方大宗商品集散新高地。
中储股份董事长梁伟华也深有感触，他说，“数字化不是哪个企业自己的事，是我们的时代课题，理应由我们共同携手去开拓，去探索。中储的优势是长期积累的行业经验，缺乏的是建设供应链协同服务平台的数字化技术支撑。京东数科拥有丰富的供应链数字化应用和运营经验及能力。两个集团的合作是战略性的，目标高度一致，那就是用数字化去改造产业和大宗商品流通供应链，提升产业链和大宗商品供应链的整体效率和水平。”
建设银行青岛分行行长郝子健表示：“政府、港口、仓储物流企业（第三方平台）共建共享大宗商品数字化生态，才能使物流、信息流、现金流‘三流’匹配。目前我们已成功投放2亿元，速度非常快，效率非常高。下一步，我们想加大与中储和京东数科的合作，加大对平台客户的融资力度。”
本文源自中国证券报